“Tín dụng đen” núp bóng doanh nghiệp

Thông qua mhững công ty hỗ trợ, dịch vụ tài chính, nhiều cá nhân, tổ chức đứng ra cho vay tiền có thủ tục nhanh gọn, không cần thế chấp. Nhiều người do không nghiên cứu kỹ đã “sập” bẫy lừa, bởi đằng sau những lời quảng cáo rầm rộ này là những chiếc bẫy lãi suất cao giăng sẵn.

Muôn kiểu siết nợ

Khoảng 9h sáng 15-10-2018, chị Lê Thị K.L., trú ở phường Bến Thủy, TP. Vinh đang tản bộ gần nhà thì bất ngờ bị Nguyễn Văn Quý, trú ở huyện Nghi Xuân, Hà Tĩnh – là Giám đốc công ty TNHH thi công và dịch vụ thương mại Đình Quý cùng nhân viên của công ty này lao đến chặn các con phố rồi lôi lên chiếc taxi chờ sẵn. Chị K.L. sau đây bị đưa về trụ sở công ty trên các con phố Nguyễn Huy Oánh, phường Trường Thi, TP. Vinh. Tại đấy, Quý cùng 3 nhân viên của mình thay nhau dùng tay chân đấm đá vào người chị nhằm đòi số tiền chị L. còn thiếu (theo nạn nhân khai là 5 triệu đồng).

 “Tín dụng đen” núp bóng công ty - Ảnh 1.

Nhan nhản mhững công ty tài chính vận hành trên địa bàn TP Vinh.

Sau hơn 5 giờ đồng hồ giữ người trái pháp luật, vụ việc được người dân phát hiện, trình báo cơ quan công an. Ngay sau đây, Công an TP Vinh mau chóng có mặt ở trụ sở công ty này để giải cứu, đưa chị K.L. đến trung tâm y tế, đồng thời tạm giữ hình sự Nguyễn Văn Quý cùng 3 nhân viên của anh ta và nhiều tang vật liên quan.

Trước đây không lâu, Công an TP Vinh cũng đã bắt giữ bắt giữ Nguyễn Thanh Hùng, sinh năm 1970, trú ở phường Trung Đô cùng 4 đàn em về hành vi bắt cóc nhằm chiếm đoạt tài sản. Nạn nhân trong vụ việc là chị Đoàn Thị Đ., trú ở phường Lê Mao, vay nặng lãi của Hùng 100 triệu đồng. Đến hạn không trả, Hùng kéo theo đàn em có theo dao, kiếm đến bắt cóc chị Đ. đồng thời đề nghị gia đình có tiền đến trả.

Không chỉ ở đô thị, nhiều địa phương nông thôn ở Nghệ An cũng xảy ra mhững vụ đòi nợ tương tự. Hình thức chủ yếu giai đoạn này là uy hiếp tinh thần, khiến cho con nợ mất hết danh dự, danh tiếng. Những người đi đòi nợ thường là những kẻ có tiền án, tiền sự. Để đòi được tiền, nhóm người này ngoài việc kiên trì bám theo con nợ, có cơm đến ăn ngủ trước cửa nhà, chúng còn sử dụng nhiều giải pháp rêu rao, nói xấu để gây sức ép, thậm chí có cả quan tài đến đặt trước nhà.

Núp bóng công ty

Trong những năm gần đấy, vận hành kinh doanh dịch vụ giải đáp, hỗ trợ tài chính đang có xu hướng phát triển và mở rộng ra nhiều địa bàn. Khách hàng hướng đến là mọi đối tượng có nhu cầu trong xã hội, kể cả học sinh, sinh viên, những người có lương thấp, thậm chí cả người nghèo. Ngoài thủ tục nhanh gọn, nhiều cá nhân, tổ chức thường tìm đến tín dụng đen vì dễ tiếp cận vốn mà không cần phải chứng minh tài sản.

Do vậy, mặc dù tiềm ẩn nhiều vấn đề ảnh hưởng phức tạp đến an ninh trật tự nhưng dịch vụ này vẫn phát triển và lôi kéo được sự quan tâm của nhiều người. Các công ty này công khai bằng mhữngh dán những tờ rơi, quảng cáo khắp nơi. Trên mạng xã hội cũng không khó để bắt gặp những hình ảnh chào mời quyến rũ. Nhiều công ty, chủ cơ sở thậm chí còn dán biển có nội dung “lãi suất 0%” để lôi kéo bạn.

Cần siết chặt quản lý

Luật sư Nguyễn Trọng Hải – Văn phòng luật sư Trọng Hải và cùng sự, Đoàn luật sư Nghệ An cho biết: Theo quy định của Luật Doanh nghiệp 2014, việc cấp giấy chứng nhận đăng ký công ty đối có công ty muốn vận hành trong lĩnh vực tài chính rất thuận lợi và thuận lợi, vì không thuộc danh mục cấm hoặc hạn chế.

Do đây, trên thực ở mhững công ty trong lĩnh vực này đã tổ chức nhiều vận hành như chuyển nhượng; ký gửi tài sản có giá trị; hỗ trợ, cho vay tiền dưới hình thức tín dụng không phải thế chấp tài sản; thủ tục vay dễ làm, không ràng buộc gì. Chỉ cần ghi tài liệu người vay hoặc 1 số pháp lý như sổ hộ khẩu, CMND, giấy đăng ký xe… là có thể vay được 1 khoản tiền theo nhu cầu.

Ngoài ra, theo quy định của Điều 463 Bộ luật Dân sự thì “Hợp đồng vay tài sản là thỏa thuận giữa mhững bên”, nhưng cũng chưa nói rõ tài sản trong quy định này phải trừ việc cho vay tiền, vì nếu cho vay tiền và có xác định lãi suất thì đấy lại thuộc vận hành ngân hàng theo quy định của Luật ngân hàng Nhà nước và Luật mhững tổ chức tín dụng. Như vậy, trong vấn đề này, đến nay chưa có sự thống nhất trong hệ thống luật. Dẫn đến việc cơ quan quản lý nhà nước rất khó xử lý.

Trung tá Nguyễn Thanh Hải – Phó trưởng phòng Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An cho biết thêm, vận hành kinh doanh tài chính này không phải ngành nghề nằm trong danh mục 243 ngành nghề kinh doanh có điều kiện được quy định trong Luật Đầu tư. Bên cạnh đây, giai đoạn này vận hành kinh doanh “dịch vụ giải đáp tài chính” không bị điều chỉnh bởi mhững quy định điều kiện vận hành đối có mhững ngành, nghề kinh doanh trong lĩnh vực tài chính cũng như mhững quy định điều kiện về ANTT nên trong quá trình vận hành, đã né tránh được sự quản lý từ mhững cơ quan nhà nước.

Hiện nay, thủ tục thành lập công ty này rất dễ làm, có mức phí 2 triệu đồng. Do không nằm trong danh mục kinh doanh có điều kiện nên 1 số cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ không đủ điều kiện để cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện an ninh trật tự theo Nghị định 96, đã chuyển hướng sang hình thức kinh doanh này để tránh những đề nghị về giấy phép.

Nhiều công ty lợi dụng hình thức kinh doanh này để biến tướng mhững vận hành cầm cố, thế chấp, góp phần làm phức tạp ANTT. Đây được cho là mấu chốt phát sinh những loại tội phạm như siết nợ, đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, gây rối trật tự công cùng…

Không nên đánh đồng tín dụng đen có cho vay của công ty tài chính

Theo Thiện Thành

CAND

Bạn đang xem chuyên mục tin tuc tong hop waterinasuites.info của https://waterinasuites.info

Tìm hiểu thêm tài liệu:

==> Cho thuê Vinhomes Central Park Tân Cảng Bình Thạnh giá rẻ
==> Cho thuê Vinhomes Golden River Ba Son Quận 1 giá rẻ
==> Dự án Căn hộ De La Sol Capitaland
==> Dự án SwanBay Đại Phước
==> Dự án Swan Park Nhơn Trạch Đồng nai

0 replies

Leave a Reply

Want to join the discussion?
Feel free to contribute!

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *